VermögenPlus – die persönliche Finanzportfolioverwaltung

• Im Rahmen der Finanzportfolioverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für das Investment des Kunden treffen.
• Obwohl der Finanzportfolioverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen.
• Sie sind überdies im Rahmen der Finanzportfolioverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen.
• Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen sowie Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko.
• Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen, und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.

• Es erfolgt ein aktives Management Ihres Anlagevermögens. Sie brauchen selbst keine Anlageentscheidungen zu treffen.
• Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexpertinnen bzw. -experten.
• Es wird eine laufende Überwachung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio vorgenommen.

Chancen der in der Finanzportfolioverwaltung eingesetzten Fonds:

• Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
• Breite Risikostreuung
• Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden.
• Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle eines der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten.

• Risiko, dass die Finanzportfolioverwalterin/der Finanzportfolioverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt.

Risiken der in der Finanzportfolioverwaltung eingesetzten Fonds:

• Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
• Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
• Wechselkursrisiko
• Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich
• Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z. B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, nicht ausreichender oder fehlender Liquidität oder Strategiekonzentration)
• Eingesetzte Finanzinstrumente und/oder bestimmte Techniken können konzeptionell zu marktgegenläufigem Verhalten führen.
• Der Depotwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.